นโยบายป้องกันการฟอกเงิน

วัตถุประสงค์ของนโยบาย AML

นโยบายนี้อธิบายมาตรการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การฉ้อโกงด้านการชำระเงิน การสวมรอย และการใช้บัญชีเพื่อเคลื่อนย้ายเงินผิดกฎหมาย โดยใช้กับผู้เล่น บัญชี และธุรกรรมทั้งหมด คาสิโนไม่ใช่บริการโอนเงินและห้ามใช้เพื่อเก็บหรือส่งต่อเงินระหว่างบุคคล

กรอบกฎหมายและการกำกับดูแล

ผู้ให้บริการใช้มาตรการ AML และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) ภายใต้กรอบใบอนุญาต Curaçao ข้อกำหนดของผู้ให้บริการชำระเงิน และขั้นตอนบริหารความเสี่ยง ระดับการตรวจสอบขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของผู้เล่น ธุรกรรม และเขตอำนาจศาล ใบอนุญาตต่างประเทศไม่ได้หมายถึงการได้รับอนุญาตในประเทศไทย ควรอ่านร่วมกับข้อกำหนดการใช้งานและนโยบายความเป็นส่วนตัว

ขอบเขตของนโยบาย

นโยบายครอบคลุมการสมัครและยืนยันตัวตน การตรวจซ้ำ การฝากถอน โบนัส โปรโมชั่น วิธีชำระเงิน กิจกรรม VIP บัญชีที่ไม่มีความเคลื่อนไหวหรืออยู่ระหว่างตรวจสอบ คริปโทเคอร์เรนซีที่รองรับ ธุรกรรมที่น่าสงสัย และกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับพื้นที่จำกัด

การยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC)

อาจมีการขอ KYC ตอนสมัคร ก่อนถอนครั้งแรก เมื่อถึงเกณฑ์ธุรกรรม เปลี่ยนวิธีชำระเงิน ข้อมูลไม่ตรงกัน พบกิจกรรมน่าสงสัย ใช้โบนัสหรือสิทธิ์ VIP รวมถึงการตรวจเป็นระยะหรือสุ่มตรวจ เอกสารที่อาจขอ ได้แก่ หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัว ใบขับขี่ หลักฐานที่อยู่ รายการเดินบัญชี ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค หลักฐานเจ้าของวิธีชำระเงิน ภาพเซลฟี การตรวจบุคคลจริง วิดีโอ และหลักฐานแหล่งที่มาของเงินหรือทรัพย์สิน เอกสารต้องยังใช้ได้ อ่านชัด ถูกต้อง ไม่ดัดแปลง และเป็นชื่อผู้เล่น เอกสารปลอมหรือของบุคคลอื่นอาจทำให้บัญชีถูกจำกัดหรือปิด

การตรวจสอบอายุ

แพลตฟอร์มกำหนดอายุขั้นต่ำ 18 ปี ห้ามผู้เยาว์สมัครหรือเล่น ผู้ให้บริการอาจขอเอกสารยืนยันอายุและระงับบัญชีจนกว่าจะตรวจเสร็จ การให้ข้อมูลอายุเท็จผิดข้อกำหนด และการจัดการบัญชีกับเงินคงเหลือเป็นไปตามข้อกำหนดนั้น

แหล่งที่มาของเงินและทรัพย์สิน

แหล่งที่มาของเงิน (SoF) หมายถึงต้นทางของเงินที่ใช้ฝากครั้งนั้น เช่น เงินเดือน รายได้ธุรกิจ เงินออม การขายทรัพย์สิน ผลตอบแทนการลงทุน หรือมรดก ส่วนแหล่งที่มาของทรัพย์สิน (SoW) อธิบายการสะสมทรัพย์สินโดยรวม อาจขอหลักฐานเมื่อฝากจำนวนมาก มียอดธุรกรรมสูง เป็น VIP มีกิจกรรมผิดปกติ ข้อมูลไม่สอดคล้องกับธุรกรรม หรือเกี่ยวข้องกับพื้นที่เสี่ยงและ PEP หากหลักฐานไม่เพียงพอ อาจจำกัดการฝาก ชะลอการถอน ระงับการเล่น หรือปิดบัญชี

ข้อกำหนดเกี่ยวกับวิธีชำระเงิน

ต้องใช้บัตร บัญชีธนาคาร กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ หรือกระเป๋าคริปโทที่เป็นชื่อของตนเอง ชื่อต้องตรงกับเจ้าของบัญชี โดยปกติการถอนจะกลับไปยังวิธีที่ใช้ฝาก และอาจต้องยืนยันความเป็นเจ้าของ ห้ามใช้วิธีชำระเงินของบุคคลอื่น เว้นแต่ได้รับอนุมัติอย่างชัดเจนจากผู้ให้บริการ

การติดตามธุรกรรม

ผู้ให้บริการอาจติดตามความถี่และจำนวนเงินฝากถอน การถอนอย่างรวดเร็วโดยมีการเล่นน้อย การใช้หลายวิธีชำระเงิน การเปลี่ยน IP หรืออุปกรณ์ ตำแหน่งที่ไม่สอดคล้องกัน บัญชีที่เชื่อมโยงกัน การใช้โบนัสที่น่าสงสัย และการเรียกเงินคืนผ่านผู้ให้บริการชำระเงิน

กิจกรรมที่ห้าม

ห้ามใช้บัญชีเป็นช่องทางโอนเงิน ฝากถอนโดยไม่มีการเล่นจริง ใช้วิธีชำระเงินของบุคคลอื่น บัตรที่ถูกขโมย หรือเอกสารปลอม เปิดบัญชีแทนผู้อื่นหรือหลายบัญชี หลีกเลี่ยง KYC และการตรวจมาตรการคว่ำบาตร ใช้ VPN หรือพร็อกซีเพื่อข้ามข้อจำกัดพื้นที่ ใช้โบนัสในทางที่ผิด ฉ้อโกงการเรียกเงินคืน หรือทำกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น

การตรวจสอบลูกค้าเชิงลึก (EDD)

การตรวจสอบเชิงลึก (EDD) อาจใช้กับธุรกรรมมูลค่าสูง บัญชี VIP รูปแบบผิดปกติ พื้นที่เสี่ยงสูง PEP ความเกี่ยวข้องกับมาตรการคว่ำบาตร เอกสารขัดแย้ง พฤติกรรมชำระเงินน่าสงสัย การใช้หลายวิธีชำระเงิน หรือการปฏิเสธส่งเอกสาร อาจขอหลักฐานตัวตนและที่อยู่เพิ่ม รายการเดินบัญชี SoF/SoW วิดีโอ การตรวจโดยเจ้าหน้าที่ และการตรวจจากผู้ให้บริการชำระเงิน

บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEP)

PEP คือบุคคลที่ได้รับมอบหมายหน้าที่สาธารณะระดับสำคัญ สมาชิกครอบครัวและบุคคลใกล้ชิดอาจได้รับการประเมินความเสี่ยงเพิ่มด้วย สถานะนี้ไม่ได้ห้ามใช้บริการโดยอัตโนมัติ แต่ต้องตรวจสอบเชิงลึก และอาจถูกปฏิเสธบริการหากความเสี่ยงยอมรับไม่ได้

มาตรการคว่ำบาตรและพื้นที่จำกัด

ผู้ให้บริการอาจตรวจรายชื่อบุคคลที่อยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตร ประเทศที่จำกัดระบุอยู่ในข้อกำหนดและอาจเปลี่ยนแปลงได้ การใช้ VPN หรือพร็อกซีเพื่อข้ามข้อจำกัดพื้นที่อาจทำให้บัญชีถูกบล็อก

เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง

ผู้เล่นที่เกี่ยวข้องกับพื้นที่เสี่ยงสูงอาจต้องตรวจเพิ่มเติม ความเสี่ยงอาจขึ้นอยู่กับลักษณะ AML ของประเทศ วิธีชำระเงิน หรือปัจจัยด้านมาตรการคว่ำบาตร ผู้ให้บริการอาจปฏิเสธการสมัคร ฝาก ถอน หรือการให้บริการ

กิจกรรมที่น่าสงสัย

ตัวอย่างที่อาจตรวจสอบ ได้แก่ ฝากแล้วถอนเร็วโดยไม่เล่นหรือเล่นน้อย ข้อมูลและเอกสารไม่ตรงกัน ใช้วิธีชำระเงินของบุคคลอื่น บัญชีเชื่อมโยง หลายบัญชีใช้ IP หรืออุปกรณ์เดียวกัน ปฏิเสธ KYC รูปแบบเรียกเงินคืน การใช้โบนัสผิดปกติ และกิจกรรมจากพื้นที่จำกัด ผู้ให้บริการอาจระงับหรือยกเลิกธุรกรรม ขอเอกสาร ปิดบัญชี และรายงานเมื่อจำเป็น

การจำกัดบัญชี

อาจมีการบล็อกการฝาก ชะลอการถอน ปิดสิทธิ์โบนัส ระงับการเล่น อายัดการเข้าถึง หรือปิดบัญชี ข้อจำกัดอาจคงอยู่จนกว่าการตรวจสอบจะเสร็จและได้รับข้อมูลที่ร้องขอ

การตรวจสอบการถอนเงิน

การถอนอาจถูกตรวจสอบก่อนดำเนินการ โดยอาจต้องทำ KYC ตรวจ AML ยืนยันเจ้าของวิธีชำระเงิน และตรวจเงื่อนไขโบนัสแยกกัน ผู้ให้บริการอาจขอเอกสารเพิ่ม และไม่รับประกันระยะเวลาดำเนินการที่แน่นอนระหว่างการตรวจดังกล่าว

ธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซี

เมื่อรองรับคริปโทเคอร์เรนซี ธุรกรรมยังอยู่ภายใต้ AML อาจตรวจเจ้าของกระเป๋า วิเคราะห์บล็อกเชน และขอหลักฐานแหล่งที่มาของเงิน ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบริการผสมเหรียญ ตลาดดาร์กเน็ต กระเป๋าที่ถูกคว่ำบาตร การฉ้อโกง หรือเงินที่ถูกขโมยอาจถูกปฏิเสธ คริปโทไม่ได้ถูกถือว่าเป็นบริการนิรนาม และวิธีชำระเงินที่ไม่รองรับย่อมใช้ไม่ได้

การใช้โบนัสในทางที่ผิดและความเสี่ยง AML

การเปิดหลายบัญชี การประสานงานเพื่อใช้สิทธิ์ การเดิมพันเสี่ยงต่ำเพื่อเลี่ยงเงื่อนไข ใช้ตัวตนปลอม เงินของบุคคลอื่น หรือพยายามเปลี่ยนโบนัสเป็นเงินถอนผ่านหลายบัญชี อุปกรณ์ หรือ IP อาจเป็นความเสี่ยงด้านการฉ้อโกงและ AML ผู้ให้บริการอาจยกเลิกโบนัสหรือเงินรางวัล จำกัด หรือปิดบัญชี

การเก็บรักษาบันทึก

อาจเก็บเอกสาร KYC ประวัติธุรกรรมและการชำระเงิน บันทึกกิจกรรม การติดต่อ IP ข้อมูลอุปกรณ์ และบันทึกการตรวจสอบ ระยะเวลาเก็บเป็นไปตามกฎหมายที่ใช้บังคับ ข้อกำหนดใบอนุญาต ผู้ให้บริการชำระเงิน และความจำเป็นทางธุรกิจที่ชอบด้วยเหตุผล

การคุ้มครองข้อมูลและความลับ

ข้อมูลส่วนบุคคลประมวลผลตามนโยบายความเป็นส่วนตัวเพื่อ KYC, AML การป้องกันฉ้อโกง ความปลอดภัยด้านการชำระเงิน และการปฏิบัติตามข้อกำหนด มีการจำกัดผู้เข้าถึง และอาจเปิดเผยต่อผู้ให้บริการ KYC ผู้ให้บริการชำระเงิน หน่วยงานกำกับ ผู้ตรวจสอบ และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเมื่อจำเป็น

การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

กิจกรรมที่น่าสงสัยอาจถูกรายงานต่อหน่วยงานที่มีอำนาจ กฎหมายอาจจำกัดไม่ให้ผู้ให้บริการแจ้งผู้เล่นเกี่ยวกับรายงานหรือรายละเอียดการสอบสวนภายใน

ความรับผิดชอบของผู้เล่น

ผู้เล่นต้องให้ข้อมูลที่ถูกต้อง ใช้เอกสารและวิธีชำระเงินของตนเอง อัปเดตข้อมูล ตอบคำขอตรวจสอบ และปฏิบัติตามข้อกำหนด ห้ามใช้บัญชีเพื่อโอนเงิน ฉ้อโกง หรือหลีกเลี่ยง KYC, AML มาตรการคว่ำบาตร และข้อจำกัดพื้นที่

ความรับผิดชอบของผู้ให้บริการ

ผู้ให้บริการมีหน้าที่ดำเนิน KYC ติดตามธุรกรรม ตรวจสอบกิจกรรมน่าสงสัย รักษาขั้นตอน AML ฝึกอบรมเจ้าหน้าที่ ปกป้องบันทึก ประสานงานกับผู้ให้บริการที่เกี่ยวข้อง รายงานเมื่อจำเป็น และปรับปรุงนโยบาย

การเปลี่ยนแปลงนโยบาย

นโยบายอาจปรับปรุงเป็นระยะ การเปลี่ยนแปลงมีผลหลังเผยแพร่ และผู้เล่นควรตรวจเนื้อหาฉบับปัจจุบันอย่างสม่ำเสมอ

ติดต่อฝ่ายบริการ

คำถามเกี่ยวกับ KYC, AML หรือการตรวจสอบการชำระเงินควรส่งผ่านช่องทางฝ่ายบริการที่ระบุในหน้าเว็บติดต่อทางการของผู้ให้บริการหรือภายในบัญชี คำขอด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดใช้ช่องทางเดียวกัน

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ AML